订单融资
什么是订单融资？
供应商拿到核心企业的采购订单后，不必等到交货，就能凭订单向银行或资金方申请预付款融资，用于备货生产。它解决的是“有单无钱”的痛点——让订单在开工前就变成现金。
主要产品形式
同样是“凭订单借钱”，四种产品的差别在于凭据是什么、订单由谁确认、以及货物最终发往哪里。
订单贷 / 订单融资
最常用供应商凭核心企业有效采购订单，向银行申请融资用于原材料采购和生产备货。额度通常为订单金额的 30%~70%，随订单交付逐步还款。
- 凭单即可申请
- 按交付进度还款
中标通知书融资
招投标供应商中标后，凭中标通知书和即将签订的合同申请融资，用于投标保证金退还后的流动资金周转，常见于建筑、工程与政府采购场景。
- 中标即可启动
- 工程 / 政采适用
采购订单质押
贸易把采购订单作为质押标的向银行借款，银行监控订单履约全过程——备货、发货、验收、回款，资金闭环管理，降低放贷风险。
- 订单作质押物
- 全流程资金闭环
出口订单融资
外贸出口企业凭境外买方的采购订单，向银行申请备货融资，配套信用证、出口信保等工具，解决外贸账期长、汇率波动等风险。
- 配套信用证 / 信保
- 锁定汇率风险
标准业务流程
六步走完一笔订单融资。关键不在放款本身，而在第 2 步的订单核验和第 5 步的专款专用——它们决定了这笔融资是不是真的进了生产环节。
签订订单
核心企业向供应商下发采购订单或合同。
订单核验
系统自动比对 ERP、合同系统的订单真实性。
融资申请
供应商在线发起订单融资申请，上传贸易背景材料。
额度审批
按订单金额、企业信用、履约能力核定额度。
放款
资金方放款，专款专用到备货与生产。
履约还款
订单交付验收后回款，自动或手动还款。
订单融资服务平台
供应商、采购商与资金机构三方在同一个平台上完成订单流转：提交采购订单、申请订单融资、通知确认、融资放款、供货、还款，六个动作全部线上闭环。
代采服务流程
客户（企业）有采购需求，通过自身的渠道优势，向上游进行集中采购，获得价格优势；另外供应链公司提供资金和运输的整套服务，从而有效降低综合成本，提高广大贸易商的利益。
集采服务流程
客户（个人或者企业）有采购需求，通过供应链公司的渠道优势，向上游进行集中采购，获得价格优势；另外供应链公司提供资金和运输的整套服务，从而有效降低综合成本，提高广大贸易商的利益。
典型应用场景
订单融资的价值，集中在“订单确定、但备货资金没着落”的那段时间里。下面六类场景是最常见的落地切口。
零部件供应商备货
拿到主机厂大额订单但资金不足以采购原材料，凭订单融资完成备货生产，交付后回款还款。
中标后启动资金
工程公司中标后需垫资开工，凭中标通知书融资解决前期人工、材料投入。
政采订单融资
中小企业中标政府采购项目后，凭政采合同向银行申请融资，政府信用背书降低融资成本。
出口订单备货
出口企业凭海外订单融资采购原料，搭配出口信用保险，规避买方违约风险。
药品集采订单
药企中标集采后凭带量采购订单融资，快速组织生产配送，缩短供货周期。
平台大促备货
品牌商拿到平台大促订单后融资备货，避免错过销售窗口期。
平台怎么支撑订单融资？
订单从哪来、能不能信、钱怎么放、放出去怎么盯——这四件事决定了订单融资能不能规模化。
朗尊供应链金融平台 · 订单融资能力
LegendShop SCF · Order Finance
- 支持订单融资全流程线上化：申请 → 核验 → 审批 → 放款 → 还款
- 对接 ERP、合同管理系统，自动同步采购订单数据，防止虚假订单
- 发货前融资 + 按交付进度分批放款，资金闭环可控
- 与招投标系统联动，支持中标通知书融资场景
- 对接银行 API 实现自动审批与放款，最快 T+1 到账
- 履约状态实时回写（发货 / 收货 / 验收），自动触发还款或续贷
让订单在开工前，就变成现金
订单融资跑得顺不顺，取决于订单能不能被核验、额度能不能被算准、资金能不能被盯住。朗尊软件把订单准入、专项授信、定向支付与回款核销做成可配置的能力，帮核心企业与供应链公司搭自己的订单融资平台。
了解供应链金融平台 →订单融资是供应商拿到核心企业采购订单后、在交货之前，凭订单向银行或资金方申请的预付款融资，用于原材料采购与生产备货，通常可融订单金额的 30%~70%，随订单交付逐步还款。
用户可能关心的问题
- 订单融资是什么？
- 订单融资和应收账款融资有什么区别？
- 订单融资能融多少钱？
- 中标通知书可以融资吗？
- 订单融资的流程是怎样的？
关键信息
- 产品形式
- 订单贷、采购订单质押、中标通知书融资、出口订单融资
- 融资比例
- 通常为订单金额的 30%~70%
- 放款时效
- 对接银行 API 后最快 T+1 到账
- 关键环节
- 订单真实性核验、订单专项授信、专款定向支付、回款自动核销
- 技术底座
- ERP / 合同系统对接、电子签章、资金方 API、风控规则引擎
实施步骤
- 签订订单：核心企业向供应商下发采购订单或合同
- 订单核验：系统自动比对 ERP、合同系统的订单真实性
- 融资申请：供应商在线发起申请并上传贸易背景材料
- 额度审批：按订单金额、企业信用、履约能力核定额度
- 放款：资金方放款，专款专用到备货与生产
- 履约还款：订单交付验收后回款，自动或手动还款
常见问题
订单融资是什么？
订单融资是供应商以核心企业真实采购订单为依据，在交货之前向银行或资金方申请预付款融资，用于采购原材料、组织生产。它不看抵押物，看的是订单本身和核心企业的履约信用，解决的正是“有单无钱”的问题。
订单融资和应收账款融资有什么区别？
两者处在交易的不同节点：订单融资发生在发货之前，凭的是采购订单，钱用于备货；应收账款融资发生在交货之后，凭的是已经形成的应收账款，钱是把账期提前变现。前者解决“开工没钱”，后者解决“回款太慢”。
订单融资能融多少钱？
通常按订单金额的 30%~70% 核定，具体取决于行业毛利结构、核心企业信用、以及供应商自身的履约记录。部分场景会按交付进度分批放款，边交货边释放额度。
没有抵押物能做订单融资吗？
可以。订单融资属于交易型融资，主要依据是真实订单与核心企业信用，不强制要求不动产抵押。平台通常通过订单核验、核心企业确认、专款定向支付和回款闭环来控制风险。
订单融资怎么防止资金挪用？
平台用专款定向支付把资金直接付给上游供货方，杜绝资金被挪去还债或挪作他用；同时监控订单履约状态（发货、入库、验收），一旦偏离就触发风控复核节点。